ZAKON o sprecavanju pranja novca u Federaciji Bosne i Hercegovine

Z A K O N O SPRECAVANJU PRANJA NOVCA

U FEDERACIJI BOSNE I HERCEGOVINE

I - OPCE ODREDBE

Clan 1.

Ovim zakonom propisuju se mjere i radnje u bankarskom, novcarskom i drugom poslovanju koje se preduzimaju radi otkrivanja i sprecavanja pranja novca na teritoriji Federacije Bosne i Hercegovine.

1. Pranje novca i preduzimanje mjera

Clan 2.

Pranje novca, u smislu ovog zakona, smatra se:

1) Konverzija ili transferi imovine koja potice od kriminalnih radnji ili ucestvovanja u kriminalnim aktivnostima radi prikrivanja ili utaje nelegalnog porijekla takve imovine ili pomaganja licu koje je ukljuceno u vrsenje aktivnosti kojim se izbjegava zakonska konsekvenca navedenih kriminalnih radnji;

2) Prikrivanja ili utaja prave prirode imovine, izvora lokacije, raspodjele, kretanja, vlasnistva imovine ili veze s njom kada se ima spoznaja da ta imovina potjece od kriminalne aktivnosti;

3) Stjecanje, posjedovanje ili upotreba imovine ako, u vrijeme njenog primanja, postoji saznanje da je takva imovina proistekla iz cina kriminalne radnje;

4) Sudjelovanje i udruzivanje, radi izvrsenja ili pokusaja da se izvrsi, odnosno pomaganje, olaksavanje i savjetovanje u izvrsavanju bilo koje radnje navedene pod tac. 1., 2., 3. i 6. ovog clana;

5) Saznanje, namjera ili cilj potreban kao elemenat u izvrsavanju aktivnosti navedenih u tac. 1., 2., 3., 4. i 6. ovog clana, koje se mogu izvuci iz objektivnih cinjenica i okolnosti koje upucuju na njih;

6) Prikrivanje nezakonito stecene imovine ili kapitala stecenog pri vlasnickoj transformaciji (privatizaciji drustvenog ili drzavnog kapitala).

Clan 3.

Imovinom u smislu ovog zakona smatraju se pokretne i nepokretne stvari, prava i novac (domaca i strana valuta), papiri od vrijednosti i druga sredstva placanja, te pravno valjani dokumenti na osnovu kojih se utvrdjuje pravo vlasnistva i druga prava.

Clan 4.

Radnje za otkrivanje i sprecavanja pranja novca, u smislu ovog zakona, preduzimaju se pri slijedecim transakcijama:

1) ulaganju novca,

2) preuzimanju, zamjeni, raspodjeli i distribuciji novca,

3) sklapanju pravnih poslova kojima se stjece imovina,

4) ostalim oblicima raspolaganja novcem i drugom imovinom sto moze posluziti za pranje novca.

Transakcije u smislu ovog zakona su radnje i postupci utvrdjeni u tac.

1. do 4. stava 1. ovog clana.

2. Obveznici provedbe mjera

Clan 5.

1) Pravna lica i odgovorna lica u pravnim licima, te fizicka lica koja su obavezna preduzimati mjere i radnje radi otkrivanja i sprecavanja pranja novca u skladu sa ovim zakonom (u daljem tekstu: obveznici) jesu:

- banke i stedionice i stedno-kreditne zadruge;

- investicijski fondovi i drustva te druge finansijske institucije;

- organizacije ovlastene za vodjenje platnog prometa (Zavod za platni promet, posta i dr.);

- agencije za privatizaciju;

- osiguravajuca drustva;

- berze i druge finansijske institucije ovlascene za obavljanje poslova u vezi s vrijednosnim papirima;

- mjenjacnice;

- zalagaonice;

- kockarnice, automat-klubovi, organizatori igara na srecu, prigodnih robno-novcanih lutrija, tombola i drugih igara na srecu.

2) Obveznicima, u smislu ovog zakona smatraju se i druga pravna lica, trgovci i pojedinci, obrtnici i fizicka lica ako obavljaju djelatnost u vezi sa poslovima primanja novcanih depozita, prodaje i kupovine dugovanja i potrazivanja, upravljanja imovinom za treca lica, izdavanja platnih kartica, poslovanja tim karticama, leasinga, organizacije putovanja, prometa nekretninama, umjetninama, antikvitetima i drugim predmetima vece vrijednosti, te poslovima obrade plemenitih kovina, dragulja i njihovog prometa.

II - MJERE, POSTUPCI I RADNJE KOJE PREDUZIMAJU OBVEZNICI RADI OTKRIVANJA

PRANJA NOVCA

1. Identifikacija stranke

Clan 6.

Obveznici utvrdjuju identitet stranke prilikom otvaranja svih vrsta bankovnih racuna i drugih oblika uspostavljanja poslovne saradnje sa strankom.

Obveznici utvrdjuju identitet stranke prilikom svake transakcije koja se obavlja gotovim novcem, stranom valutom, vrijednosnim papirima, plemenitim kovinama i draguljima cije je vrijednost transakcije 30.000 konvertibilnih maraka (KM) ili veca. Identitet stranke obveznici utvrdjuju i prilikom obavljanja povezanih transakcija ciji ukupan iznos prelazi vrijednost utrdjenu u stavu 2. ovog clana. Pored utrdjivanja identiteta u slucajevima iz st. 2. i 3. ovog clana, stranku treba identificirati i prilikom svih drugih gotovinskih transakcija ako postoji sumnja da se radi o pranju novca.

Clan 7.

Identifikacija stranke nije potrebna kada se obavljaju:

1) Transakcije medju bankama, stedionicama, stedno-kreditnim zadrugama, osiguravajucim drustvima i organizacijama koje obavljaju platni promet;

2) Transakcije medju bankama i mjenjacnicama koje se odnose na otkup strane gotovine i stranih cekova ili na preuzimanje stranih cekova na realizaciju;

3) Transakcije medju bankama koje se odnose na prijenos gotovine ili cekova preko granice Bosne i Hercegovine ako domaca banka ima za takav prijenos dozvolu nadlezne finansijske institucije;

4) Transakcije u bankama, stedionicama, stedno-kreditnim zadrugama ili organizacijama koje obavljaju platni promet i kada se transakcije odnose na dizanje gotovine putem ceka sa ziro-racuna domacih pravnih ili fizickih lica i kada cek potjece iz prodaje robe ili usluga stranim pravnim licima ili samostalnim poduzetnicima ili obrtnicima;

5) Transakcije u bankama, stedionicama, stedno-kreditnim zadrugama, ili organizacijama koje obavljaju platni promet i kada se transakcije odnose na dizanje gotovine sa tekuceg racuna cekom radi pologa na stedni ulog te iste stranke ili radi depozita u korist iste stranke ili radi kupovine deviza povezane sa istovremenim pologom na devizni racun, odnosno na deviznu stednu knjizicu iste stranke;

6) Transakcije podizanja gotovog novca sa tekucih racuna i ziro-racuna gradjana te stednih knjizica i racuna gradjana.

Clan 8.

Obveznik utvrdjuje identitet fizickog lica koje trazi transakciju uvidom u licne isprave (osobnu iskaznicu, putnu ili drugu javnu ispravu).

Ako obveznik obavlja transakciju za pravno lice, on utvrdjuje identitet lica koje za pravno lice trazi transakciju u skladu sa stavom 1. ovog clana te naziv, sjediste i maticni broj lica koje trazi transakciju. Ako obveznik utvrdjuje identitet stranca, on uzima licne podatke iz njegovog pasosa ili drugih javnih isprava. Obveznik prilikom transakcija iz clana 4. st. 2., 3. i 4. ovog zakona mora zahtijevati od stranke izjavu o tome trazi li transakciju u svoje ime ili u svojstvu punomocnika. Obveznik mora od stranke traziti punomoc ako stranka zahtijeva transakciju u svojstvu punomocnika.

Za transakcije iz clana 4. st. 2., 3. i 4. ovog zakona identitet stranke utvrdjuje se u skladu sa clanom 6. stav 3. ovog zakona.

III - ORGANIZACIJA POSLOVA NA SPRECAVANJU PRANJA NOVCA I

POSTUPAK U VEZI S OBAVIJESCU O TRANSAKCIJI

Clan 9.

Upravni i strucni poslovi na sprecavanju pranja novca obavljaju se u Federalnom ministarstvu finansija - Federalno ministarstvo financija

(u daljem tekstu: Ministarstvo) u Finansijskoj policiji - Financijskoj policiji.

1. Prikupljanje podataka o transakcijama

Clan 10.

Obveznik mora u slucaju iz clana 6. st. 2., 3. i 4. ovog zakona prikupiti podatke o transakciji. Podaci o transakciji koje treba prikupiti prema stavu 1. ovog clana jesu:

- naziv, sjediste i maticni broj pravnog lica te ime, adresa i jedinstveni maticni broj gradjanina - fizickog lica koje je u transakciji;

- svrha transakcije;

- datum i vrijeme transakcije;

- iznos transakcije;

- nacin obavljanja transakcije i valuta u kojoj se obavlja transakcija.

Stranka ce sama za transakcije navedene u clanu 6. st. 2., 3. i 4. ovog zakona popuniti izjavu i dati obvezniku sve podatke o kojima on po ovom zakonu mora obavjestavati Finansijsku policiju - Financijsku policiju. Ako se transakcija odvija na osnovu ugovora, onda se pri svakoj pojedinacnoj transakciji evidentira iznos na koji se odnosi transakcija, te nacin izvodjenja transakcije. Prilikom polaganja u dnevno-nocni trezor vrsi se identifikacija odgovornih lica obveznika.

Clan 11.

Ako obveznik posumnja u istinitost podataka, moze od strane zahtijevati i njenu pismenu izjavu. Obveznik ce odbiti transakciju iz clana 6. st. 2., 3. i 4. ovog zakona ako ne utvrdi podatke iz cl. 8. i 10. ovog zakona ili lice u svojstvu punomocnika ne pruzi valjanu punomoc.

2. Obavjestavanje Finansijske policije - Financijske policije i dostava podataka u slucaju sumnje na pranje novca

Clan 12.

Obveznici moraju obavjestavati Finansijsku policiju - Financijsku policiju o svim transakcijama iz clana 6. st. 2. do 4. ovog zakona na nacin i u rokovima predvidjenim ovim zakonom i na njemu utemeljenim propisima dostavljajuci joj podatke iz cl. 8. i 10. ovog zakona. Obveznici moraju obavjestavati Finansijsku policiju - Financijsku policiju i o transakcijama koje odbiju obaviti u skladu sa clanom 11. ovog zakona. U tome slucaju uz obavijest moraju dostavljati i podatke koje prikupe u vezi s takvim transakcijama. Obveznici moraju putem telefona, telefaksa ili na drugi primjeren nacin obavjestavati Finansijsku policiju - Financijsku policiju prema stavu 1. ovog clana prije nego sto obave transakcije, te naznaciti rok kada ce ih obaviti. Ako obavijest ne daju u pisanom obliku, ucinit ce to naknadno, a najkasnije u roku od tri dana od dana obavljene transakcije. Ukoliko obavijest nije dostavljena u pismenom obliku, obveznik i Finansijska policija - Financijska policija moraju izraditi zabiljesku o obavijesti koja nije data u pisanom obliku.

Ako zbog prirode transakcije nije moguce o njoj obavijestiti Finansijsku policiju - Financijsku policiju prije njezina obavljanja, obveznici to moraju uciniti najkasnije tri dana nakon obavljene transakcije. Nacin i rokove obavjestavanja, te nacin vodjenja popisa o prikupljenim podacima iz cl. 6., 8. i 9. ovog zakona propisat ce federalni ministar finansija

- federalni ministar financija.

Clan 13.

Carinska uprava Federacije Bosne i Hercegovine obavezna je Finansijskoj policiji - Financijskoj policiji uputiti obavijest najkasnije u roku od tri dana od trenutka saznanja o prijenosu ili pokusaju nezakonitog prijenosa preko granice Bosne i Hercegovine, gotovine ili cekova u domacoj ili stranoj valuti u vrijednosti od 10.000 KM ili vecoj. Obavijest iz stava 1. ovog clana mora sadrzavati podatke o licu koje za sebe ili drugoga prenosi ili namjerava protuzakonito prenijeti gotovinu ili cekove preko granice Bosne i Hercegovine, mjesto i vrijeme prelaska granice i podatke o namjeni gotovine ili cekova.

Clan 14.

Finansijska policija - Financijska policija potvrdjuje obvezniku primitak obavijesti iz clana 12. ovog zakona odmah, a najkasnije u roku 24 sata.

Finansijska policija - Financijska policija moze putem telefona, telefaksa ili na drugi nacin obvezniku naloziti privremeno obustavljanje izvrsenja transakcije, najvise 48 sati. U slucaju provjere podataka iz obavijesti, ili ako Finansijska policija - Financijska policija ocijeni da postoji opravdana sumnja da se radi o pranju novca.

Clan 15.

Ako postoji sumnja na pranje novca, Finansijska policija - Financijska policija moze od obveznika zahtjevom traziti i druge podatke o transakciji i strankama sto nisu bile obuhvacene clanom 12. stav 1. ovog zakona kojim raspolaze obveznik te odrediti rok njihove dostave.

Podatke, informacije i dokumentacije iz stava 1. ovog clana obveznici su duzni dostaviti Finansijskoj policiji - Financijskoj policiji bez odgadjanja, a najkasnije u roku od 15 dana od dana prijema zahtjeva. Finansijska policija - Financijska policija moze radi obimnosti dokumentacije ili drugih opravdanih okolnosti produziti rok iz stava 2. ovog clana ili izvrsiti pregled dokumentacije i na licu mjesta kod samih obveznika.

Clan 16.

Ako Finansijska policija - Financijska policija u roku navedenom u clanu

14. stav 2. ovog zakona ocijeni da ne postoje razlozi za sumnju da se radi o pranju novca, ona o tome obavjestava obveznike, koji mogu odmah izvrsiti transakciju. Ako u roku navedenom u clanu 14. stav 2. ovog zakona Finansijska policija - Financijska policija nije poduzela nikakve mjere, obveznici mogu izvrsiti transakciju.

3. Obavjestavanje nadleznih kantonalnih - zupanijskih organa

Clan 17.

Ako Finansijska policija - Financijska policija tokom obavljanja poslova, nadlezno ministarstvo iz svoje nadleznosti utvrdi da postoji osnovana sumnja da je pocinjen prekrsaj, privredni prestup ili krivicno djelo, izvijestit ce o tome putem Ministarstva nadlezno tuzilastvo, nadlezno kantonalno-zupanijsko ministarstvo unutrasnjih poslova i nadlezne organe za prekrsaje u kantonu

- zupaniji.

Organi navedeni u stavu 1. ovog clana, duzni su obavijestiti Finansijsku policiju - Financijsku policiju o poduzetim mjerama po njihovoj obavijesti i ostvariti saradnju sa Ministarstvom.

4. Dostava podataka o prekrsaju, privrednom prestupu i krivicnom postupku

Clan 18.

Nadlezna tuzilastva i sudovi u Federaciji Bosne i Hercegovine ce, po trazenju Ministarstva ili njegovog zakonskog zastupnika obavjestavati Finansijsku policiju - Financijsku policiju o pokretanjima istraga i ishodima krivicnih postupaka za krivicna djela u vezi sa pranjem novca i prikrivanjem protiv- zakonito dobijenog novca.

IV - CUVANJE I ZASTITA PODATAKA

Clan 19.

Svi podaci prikupljeni na osnovu ovog zakona povjerljivog su i tajnog znacaja, a mogu se koristiti samo za njime propisane namjene.

Clan 20.

Obveznici moraju cuvati podatke prikupljene na osnovu zakona i dokumentaciju na osnovu koje je obavljena transakcija najmanje pet godina od njezina objavljivanja, odnosno od posljednje transakcije u nizu transakcija koje cine cjelinu, ako zakonom nije drukcije odredjeno. Podatke o stranci s kojom je uspostavljen trajni poslovni odnos u smislu clana 6. stav 1. ovog zakona treba cuvati najmanje pet godina nakon prestanka poslovnog odnosa, ako zakonom nije drukcije odredjeno.

Clan 21.

Finansijska policija - Financijska policija i obveznik nisu u obavezi obavjestavati lice o prikupljenim podacima koji se na njega odnose niti o radnjama poduzetim po odredbama ovog zakona. Podatke iz stava 1. ovog clana Finansijska policija - Financijska policija, preko Ministarstva ili zakonskog zastupnika Ministarstva, dostavljaju samo po zahtjevima organa i institucija iz clana 17. ovog zakona. Finansijska policija

- Finansijska policija cuva prikupljene podatke 10 godina. Nakon isteka roka iz stava 3. ovog clana podaci se pohranjuju i mogu se koristiti samo na zahtjev organa i institucija iz clana 17. ovog zakona ili lica na koje se odnose. Podaci se unistavaju protekom jedne godine od dana kada su pohranjeni prema stavu 4. ovog clana.

V - PRIVREDNI PRESTUPI I PREKRSAJI

1. Kaznene odredbe

Clan 22.

Novcanom kaznom od 10.000 KM do 70.000 KM kaznit ce se za privredni prijestup pravno lice - obveznik iz clana 5. ovog zakona ako:

- ne prikupi podatke o transakciji u skladu sa clanom 8. ovog zakona,

- ne pribavi punomoc u skladu sa clanom 9. ovog zakona,

- u rokovima i na nacin predvidjen ovim zakonom i njemu utemeljenim propisima ne obavijesti Finansijsku policiju - Financijsku policiju o transakciji i dostavi joj podatke iz clana 12. ovog zakona ili joj ne dostavi podatke iz clana 17. stava 1. ovog zakona.

Novcanom kaznom od 1.000 KM do 5.000 KM kaznit ce se odgovorno lice u pravnom licu koje pocini privredni prestup iz stava 1. ovog clana.

Ako je privredni prestup iz stava 1. ovog clana pocinjen povodom transakcije cija je vrijednost 300.000 KM ili veca, obveznik ce se u srazmjeri i sa visinom neizvrsene obaveze ili ucinjene stete kazniti novcanom kaznom najvise do dvadesetostrukog iznosa neizvrsene obaveze, ucinjene stete ili vrijednosti robe ili druge stvari, a odgovorno lice u pravnom licu koje je pocinilo privredni prestup novcanom kaznom od 1.000 KM do 5.000 KM.

Clan 23.

Pravno lice - obveznik koji obavi transakcije protivno nalogu Finansijske policije - Financijske policije (clan 14. stav 2.), kaznice se za privredni prestup novcanom kaznom od 10.000 KM do 70.000 KM. Novcanom kaznom od 1.000 KM do 5.000 KM kaznit ce se odgovorno lice u pravnom licu koje pocini privredni prestup iz stava 1. ovog clana.

Ako je privredni prestup iz stava 1. ovog clana pocinjen povodom transakcije cija je vrijednost 300.000 KM ili veca, obveznik ce se u srazmjeri sa visinom neizvrsene obaveze, ucinjene stete ili vrijednosti robe ili druge stvari kazniti novcanom kaznom najvise do dvadesetostrukog iznosa neizvrsene obaveze, a odgovorno lice u pravnom licu koje je pocinilo privredni prestup novcanom kaznom od 1.000 KM do 5.000 KM.

Clan 24.

Novcanom kaznom od 10.000 KM do 70.000 KM kaznit ce se za privredni prestup pravno lice - obveznik iz clana 5. ovog zakona koji stjece, posjeduje ili upotrebljava imovinu nelegalnog prijekla. Novcanom kaznom od 1.000 KM do 5.000 KM kaznit ce se odgovorno lice u pravnom licu koje pocini privredni prestup iz stava 1. ovog clana.

Clan 25.

Obveznik - pravno lice koje obavi transakciju imovine koja je stecena protivno odredbama ovog zakona kaznit ce se za privredni prestup novcanom kaznom u iznosu od 10.000 KM do 70.000 KM. Obveznik - fizicko lice, ako pocini privredni prestup iz stava 1. ovog clana, kaznit ce se novcanom kaznom u iznosu od 1.000 KM do 5.000 KM.

Clan 26.

Novcanom kaznom od 1.000 KM do 5.000 KM kaznit ce se za prekrsaj pravno lice - obveznik iz clana 5. ovog zakona ako ne utvrdi identitet stranke u skladu sa clanom 6. ovog zakona. Novcanom kaznom od 10 KM do 300 KM kaznit ce se odgovorno lice u pravnom licu koje pocini prekrsaj iz stava 1. ovog clana.

Clan 27.

Obveznik - pravno lice koje ne vodi popis o podacima na propisan nacin (clan 20. stav 1.) i ne cuva podatke i dokumentaciju u skladu sa clanom 21. ovog zakona kaznit ce se za prekrsaj novcanom kaznom od 1.000 KM do 5.000 KM.

Novcanom kaznom od 10 KM do 300 KM kaznit ce se odgovorno lice u pravnom licu koje pocini prekrsaj iz stava 1. ovog clana.

Clan 28.

Postupak za prekrsaje predvidjene ovim zakonom vodi Finansijska policija

- Financijska policija prema Zakonu o prekrsajima kojim se povredjuju federalni propisi ("Sluzbene novine Federacije BiH, broj 9/96).

2. Nadzor

Clan 29.

Nadzor nad sprovodjenjem ovog zakona obavljaju Ministarstvo i Agencija za bankarstvo Federacije Bosne i Hercegovine, svako u okviru svoje nadleznosti.

VI - PRIJELAZNE I ZAVRSNE ODREDBE

Clan 30.

Federalni ministar finansija - federalni ministar financija donijet ce propise iz clana 12. stav 5. ovog zakona u roku od 30 dana od dana stupanja na snagu ovog zakona.

Clan 31.

Ovaj zakon stupa na snagu osmog dana od dana objavljivanja u "Sluzbenim novinama Federacije BiH".

Predsjedavajuci

Doma naroda

Parlamenta Federacije BiH

Niko Lozancic, s.r.

Predsjedavajuci

Predstavnickog doma

Parlamenta Federacije

BiH Enver Kreso, s.r.